Возвышение империи США основано на «грязных деньгах»
(Ла Джорнада, 19 мая 2001 года)
 

Количество и масштабы  грязных денег, отмываемых большими банками США

Следовательская группа конгресса США, бывшие банкиры и международные эксперты банковского дела согласны в том, что американские и европейские банки отмывают от 500 миллиардов до триллиона долларов грязных денег ежегодно, половину из этой суммы – американские банки.

Как отметил сенатор Левин в конце отчета : «Оценочно от 500 миллиардов до триллиона долларов прибыли международных преступников пересекает национальные границы и попадает на банковские счета  ежегодно. Оценочно половина из этих денег попадает в США.»

За десять последних лет от 2,5 до 5 триллионов долларов преступных прибылей отмывается американскими банками и обращается в финансовых сферах США. Заявление сенатора Левина , однако, касается только преступных, согласно законам США, прибылей. При этом не учитывается незаконный перевод денег коррумпированными политиками и уклонение от налогов иностранных бизнесменов. 

Ведущий американский ученый-специалист по международным финансам престижного Института Брукинза оценивает «поток нечистых денег из развивающихся (третий мир) и переходных (бывших коммунистических) экономик в западные сундуки- от 20 до 40 миллиардов  долларов в год и поток денег в результате неравноценного обмена в торговле – 80 миллиардов  долларов в год или больше. Самая скромная моя оценка -100 миллиардов  долларов в год  этими двумя способами,  триллион долларов за десятилетие, по крайне мере половина – в США. Если включить другие случаи незаконного перевода денег, цифры будут еще больше.» Эксперт Института Брукинза не считал незаконную куплю-продажу недвижимости и акций, мошенничество при переводе безналичных денег и т.п.

Другими словами, неполная оценка грязных денег (отмытых преступных и коррупционных денег) попавших в американские сундуки в течение девяностых годов –3,5 –5 триллионов долларов. Это не полная картина, но она дает основания для учета значения «фактора грязных денег» в оценке экономики США. Во-первых, ясно, что приток грязных денег покрывает часть американского дефицита торгового баланса в размере сотен миллиардов  долларов в год. Сейчас дефицита торгового баланса США около 300 миллиардов  долларов в год. Без грязных денег внешний долг США было бы невозможно обслуживать, уровень жизни резко упал, доллар ослабел, приток инвестиций и займов резко сократился и Вашингтон не смог бы продолжать поддерживать свою мировую империю. 

Прогнозируется повышение важности отмытых денег – бывший частный банкир Антонио Джеральди в показаниях подкомитету Сената предсказал значительный рост отмывания денег банками США. «Прогнозы также исчисляют количество отмытых денег триллионами долларов, и их рост быстрее, чем у законных источников.» 500 миллиардов  долларов преступных и грязных денег , проходящих через банки США, далеко превышают обороты всех фирм, занимающихся информационными технологиями в США , не говоря уж об их прибыли. 

Эти ежегодные вливания превышают все перводы денег (нетто) главными американскими производителями нефти, оружия и самолетов . Крупнейшие банки  США – Бэнк оф Эмерика, Дж.П.Морган, Чейз Манхеттен и особенно Ситибэнк получают значительную часть своих прибылей от обслуживания этих криминальных и грязных банковских счетов. Большие американские банки и ключевые институты поддерживают глобальную мощь США через отмывание денег и управление незаконно полученными иностранными средствами.

Банки США и империя грязных денег

Вашингтон и СМИ изображают США как передовую линию в борьбе с торговлей наркотиками, отмыванием денег, полученных за наркотики, и политической коррупцией: образ чистых людей с чистыми руками, воюющих с грязными деньгами третьего мира (или бывших соцстран). В реальности все с точностью до наоборот. Банки США создали сложную систему способов перевода незаконных средств в Америку, вложения этих денег в законный бизнес или долговые обязательства правительства США и их узаконивания. Конгресс  проводил многочисленные слушания , на которых были подробно раскрыты незаконные действия банков, принял несколько законов и призвал к более жесткому регулированию – государственному и частному. Однако крупнейшие банки продолжают свои дела и количество грязных денег растет по экспоненте, потому, что и государство, и банки не желают прекращения того, что приносит огромные прибыли и поддерживает не слишком устойчивую в противном случае империю.

Прежде всего, отмывание денег, криминальных или коррупционных, проводится самыми влиятельными банками США. Во-вторых, действия банковских служащих, отмывающих деньги, поддерживаются и поощряются на высшем банковском уровне – это не отдельные вышедшие из-под контроля случаи. Это явно в случае с отмыванием в Ситибэнк 200 миллионов долларов на счету Рауля Салинаса (брата бывшего президента Мексики). Когда Салинаса арестовали и раскрылось его крупномасштабное воровство государственных средств, его личный управляющий в Ситибэнк, Эми Эллиот сказал своим коллегам, что «следы ведут на самый верх банка, это было известно ... на самом верху. Мы – просто пешки в этой игре»(с.35).

Ситибэнк, крупнейший отмыватель денег – крупнейший банк США, с 180000 сотрудников во всем мире , с активами в 700 миллиардов долларов и более чем  100 миллиардами долларов денег клиентов в частном банке (секретные счета), с частными банковскими представительствами в 30 странах, что является самым крупным мировым представительством для американских частных банков. Важно уточнить, что значит « частный банк ».

 Частный банк – это отдел банка, который обслуживает очень богатых клиентов – от миллиона долларов на счету. Большие банки получают деньги с клиентов за управление их счетами и предоставление специальных услуг частных банков. Эти услуги выходят за рамки обычных и включают советы по инвестициям, недвижимости, налогам , офшорным счетам и сложные схемы по защите секретности информации о переводе денег. Привлекательность частных банков (ЧБ) для отмывания денег в том , что они предлагают секретность для клиентов с грязными деньгами. 

Используются два метода для отмывания грязных денег в больших банках – через ЧБ и через корреспондентские банки. ЧБ обычно используют кодовые имена для счетов, концентрированные счета (сливающие деньги бака с деньгами клиента, что уничтожает следы перевода миллиардов безналичных долларов), которые маскируют движение денег клиента и офшорные частные инвестиционные компании (ЧИК) , расположенные в странах со строгими законами о банковской тайне (Каймановы острова, Багамы и т.д.).

Например, в случае Рауля Салинаса  ЧБ в Ситибэнк помог ему перевести 90-100 миллионов долларов из Мексики способом, успешно маскирующим источник и пункт прибытия денег, оборвав их след. Как обычно, Ситибэнк организовал подставную офшорную компанию, дал Салинасу секретный код, обеспечил псевдоним для того, кто положил деньги на счет в Ситибэнк в Мексике и перевел деньги на концентрированный счет в Нью-Йорке, откуда их затем перевели в Швейцарию и Лондон.

ЧИК придуманы большими банками для хранения и укрывания чьих-нибудь богатств. Номинальные руководители, вкладчики и держатели акций этих подставных корпораций сами – подставные корпорации, котнтролтруемые ЧБ. ЧИК становится держателем различных банковских счетов и инвестиций и сведения об истинных владельцах похоронены глубоко где-нибудь на Каймановых островах. ЧБ больших банков, как Ситибэнк держат наготове ЧИК для тех клиентов, которым они понадобятся. Система работает по принципу матрешки, одна компания внутри другой, другая внутри третьей, а концы недоступны для закона.

Соучастие государства в отмывании денег большими банками очевидно, если вспомнить историю. Отмывании денег большими банками расследовалось, проверялось, критиковалось и преследовалось по закону, у банков есть инструкции, которым они обязаны подчиняться. Однако банки вроде Ситибэнк  игнорируют инструкции и законы, и правительство не обращает на это внимания. 

За последние 20 лет отмывании большими банками преступных и украденных денег росло в геометрической прогрессии, превышая по масштабам и прибыльности законные операции. Эксперты оценивают прибыльность ЧБ в 20-25% годовых. Расследования конгресса показали, что Ситибэнк предоставлял «услуги» четырем политикам – мошенникам, переведя 380 миллионов долларов : Рауль Салинас –80-100 миллионов долларов, Азиф Али Зардари (муж бывшей премьер-министра Пакистана) - свыше 40 миллионов долларов, Аль Хадж Омар Бонго (диктатор Габона с 1967 года)-свыше 130 миллионов долларов, Абача (сын генерала Абача, бывшего диктатора Нигерии)- свыше 110 миллионов долларов. Во всех этих случаях Ситибэнк нарушал свои собственные правила и государственные инструкции – не проверял сведения о клиенте, не определил источники денег, не сверился с законами страны, откуда пришли деньги. Напротив, банк облегчил перевод денег – основал подставные компании, предоставил секретные имена, провел деньги через концентрированные счета и вложил их в законный бизнес или ценные бумаги в США, и т.д.

Ни в одном из этих случаев – или в тысячах подобных, банк не проявил «должного усердия» (согласно которому ЧБ по закону обязаны гарантировать, что они не способствуют отмыванию денег). Даже после ареста их клиентов Ситибэнк продолжал обслуживать их , включая перевод денег на секретные счета и предоставление займов.

Корреспондентские банки – второй способ

Второй  способ, который большие банки используют для отмывания сотен миллионов грязных денег – через «корреспондентские банки»(КБ). КБ означает предоставление услуг одним банком другому банку. Это высоко прибыльный и важный вид деятельности больших банков. Это позволяет заморским банкам вести дела и обслуживать своих клиентов – включая торговцев наркотиками и других организованных преступников – в местах, например, в США, где у них нет отделений. Банк, зарегистрированный за границей и не находящийся в США привлекает богатых преступников, желающих отмывать деньги в США. Не подвергаясь контролю в США и избегая высоких расходов на филиалы, банк открывает корреспондентский счет в одном из банков США.  Таким образом, заграничный банк (называемый респондентом) и, благодаря ему, его клиенты-преступники получают многие или все виды услуг, предоставляемые большими банками США (называемыми корреспондентами). 

Сейчас все большие банки США имеют многочисленные корреспондентские связи по всему миру, так что они могут проводить международные переводы денег для себя и своих клиентов в места, где у них нет отделений. Многие крупнейшие банки Европы и США в финансовых центрах служат корреспондентами для тысяч других банков. Большинство офшорных банков, отмывающих миллиарды для клиентов-преступников, имеют счета в США. Некоторые из крупнейших  банков, специализирующиеся в международном переводе денег (центральные денежные банки), переводят до триллиона безналичных долларов в день.

В июне 1999 года пять крупнейших корреспондентских банковских холднигов в США держали на балансе свыше 17 миллиардов долларов, общая сумма корреспондентских балансов  75  крупнейших КБ США составляла 34,9  миллиардов долларов. Для преступников-миллиардеров КБ важны  тем, что они предоставляют доступ к международной системе перевода денег – это упрощает быстрый перевод денег через границы и внутри стран. По последним оценкам (1998 года) –в 60 офшорных зонах по всему миру зарегистрировано около 4000 офшорных банков, которые контролируют приблизительно 5 триллионов долларов.

Одна из главных причин бедности и кризисов в Африке, Азии, Латинской Америке, России и других странах бывшего СССР и Восточной Европы – разграбление их экономики и сотни миллиардов долларов, которые вывозятся из этих стран через КБ и ЧБ , связанные с крупнейшими банками в США и Европе. Только из одной России в 90-е годы было незаконно вывезено свыше 200 миллиардов долларов. Перевод таких огромных сумм в  банки США и Европы порождает массовое обнищание, экономическую неустойчивость и кризисы. Это, в свою очередь, делает это страны более уязвимыми для требований МВФ и Мирового Банка либерализовать  банковскую систему , что приводит к дальнейшей дерегуляции и плодит большую коррупцию и перевод денег за рубеж через ЧБ, как показывют отчеты сената.

Усиливающаяся поляризация мира укоренилась в этой системе уголовных и коррупционных действий банков. В то время как спекуляции и платежи по внешним долгам подрывают уровень жизни в кризисных регионах, отмывание трилионов долларов и банкиовские услуги продажным чиновникам  гораздо более важны, потому что они поддерживают процветание Запада, установление империи США и финансовую устойчивость. Размеры, охват и временные рамки перевода и отмывания денег, централизованность предпринимательства крупнейших банков и соучастие правительств  дают веские основания предполагать, что динамика роста и застоя, новая империя и новая колонизация тесно связаны с новой формой капитализма, построенной на грабеже, уголовщине, коррупции и преступном соучастии.
 
 
 
 
 

Обсудить статью на форуме